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中共湖北银行委员会关于巡视整改情况的通报

发布时间:2016-10-21 来源:湖北省纪委玩彩票厅 阅读次数:

根据湖北省委统一部署,2015年11月16日至2016年1月14日,省委第三巡视组对湖北银行党委进行了专项巡视。2016年4月24日,省委巡视组向总行党委反馈了巡视意见。根据《中国共产党巡视工作条例》有关规定,现将巡视整改情况予以公布。

一、强化责任担当,把巡视整改作为重大政治任务抓紧抓好

湖北银行党委认为,巡视组反馈的意见一针见血、切中要害,是对湖北银行成立五年来一次最好的“把脉问诊”,为我行指明了发展方向,总行党委高度重视,认真对待,诚恳接受,要不折不扣抓好落实。全行每名干部员工都要树立强烈的责任意识和使命意识,把巡视整改作为当前乃至今后一段时期最紧迫、最重要的政治任务,用最坚决的态度、最有力的措施抓好巡视整改工作。

(一)提高对巡视整改的思想认识

巡视反馈后,总行党委即召开专题会议,原原本本、逐段逐句学习巡视组的反馈意见,并进行认真反思。为了抓好整改工作,明确了“三大纪律”,一是所有工作以整改为对标,凡是巡视指出的问题,即是下一步工作改进的方向,不准讨价还价;二是积极主动抓整改,不以发展为借口放松整改,宁可走得慢一点,也要始终走在正确的道路上;三是严格落实整改责任制,上至总行党委书记、董事长,下至网点支行行长,无论是谁,谁拿整改“做样子”,总行党委就让谁“掉帽子”。按照总行党委的统一要求,全行各机构、各部门“闻令而动、对号入座”,切实把思想和行动统一在巡视整改上,形成全行整改 “一盘棋”的工作格局。

(二)加强对巡视整改工作的组织领导

湖北银行党委第一时间成立巡视整改工作领导小组,总行党委书记、董事长陈大林同志任组长,对巡视整改负总责,行长段银弟同志、监事长田力同志任副组长,其他行领导及部室主要负责人为成员。全辖各级党委都成立了巡视整改工作领导小组,由“一把手”任组长,整改压力层层传导。按照“谁分管、谁负责,整改不留死角”的原则,湖北银行成立了“执纪问责”、“财务管理”、“党建、选人用人及福利费”、“风险防控与化解”和“高管人员考核及薪酬”等五个专项整改工作组,分别由一名行领导负总责。总行各部门主要负责人是各条线整改工作的第一责任人,各分支行党委书记、行长(总经理)是本机构整改工作的第一责任人。抽调了18名骨干组成巡视整改工作专班,还成立了2个巡视整改督察组,分别由副监事长、纪委副书记带队,分赴各分支机构进行检查督办,确保全行整改工作步调一致,协调推进。

(三)从严从实抓好巡视整改措施落实

针对巡视组反馈的2个方面9类问题和3条建议,湖北银行逐条对照分析,细化分解成39项整改任务,拟定了138条整改措施,形成正式整改方案,省委巡视办和省委第三巡视组一次审核通过。制定了整改台账,逐一明确责任部门、责任人和整改完成时限,严格实行“销号”管理。整改过程中,陈大林同志11次听取整改进展情况报告,其他行领导听取部门、条线整改进度报告、专题研究整改工作42次,总行党委召开会议专题研究巡视整改工作5次,整改专班召开整改推进会10次,在行内网站公开通报整改进度7次。湖北银行向省委巡视办、省委第三巡视组、省委组织部、省政府金融办、省国资委党委和湖北银监局及时报告整改进度,编发报送《湖北银行巡视整改专报》5期,曹广晶副省长进行批示并给予充分肯定。

(四)多措并举确保整改见实效

湖北银行党委始终坚持“突出一个中心,把握四个重点”抓整改。“一个中心”即是夯实党委的主体责任和纪委的监督责任,“四个重点”即是在队伍建设上,打造纪检玩彩票和内部审计“两支铁军”;在内部控制上,坚持制度梳理、业务检查和素质教育“三管齐下”;在正风肃纪上,实行铁的制度、铁的标准、铁的措施和铁的程序等“四铁纪律”;在体制改革上,推进审计、纪检玩彩票、公司授信业务及审查审批、财务管理、风险管理和不良信贷资产处置等“六项改革”。经过巡视整改,全行干部员工的政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识、担当意识明显增强,想作为、能作为,不想腐、不敢腐的良好氛围正在形成,巡视整改取得了阶段性成效。

二、立行立改,全面彻底按照要求抓好整改

(一)关于“‘两个责任’没有压实”方面

一是落实党风廉政建设主体责任,从严管党治党。成立湖北银行党建工作领导小组,由陈大林同志担任组长,对全行党建工作负总责,段银弟、田力同志任副组长,其他行领导及部室主要负责人为成员。各分支经营机构均成立了党建工作领导小组,均由“一把手”任组长,进一步完善了党建组织体系。

二是制定下发了《关于进一步加强党建工作的指导意见》、《基层党建工作任务指导书》、《党支部标准化建设手册》等11项党建工作制度,对全行党建工作的目标、措施、标准、流程进行了规范。

三是总分支三级党委(支部)层层签订党风廉政建设目标责任书,制定《湖北银行落实党风廉政建设责任制检查考核暂行办法》,《湖北银行党风廉政建设主体责任落实情况纪实的实施方案》、形成明责、确责、考责、问责的落实链条,层层压紧压实各级党委党风廉政建设的主体责任。制定了《党建工作考核实施方案》,考核结果作为党委(支部)书记履职尽责的重要依据,并纳入各分支机构班子及班子成员综合经营绩效考核体系应用。

四是充实纪检玩彩票力量,充分发挥监督作用。18家分行级经营机构均成立了纪委、任命了纪委书记。充实纪检玩彩票队伍,全行专职纪检玩彩票干部从零增加到目前45人。总行单独设立纪检玩彩票室,将原有的党群工作部、党委宣传部职责剥离出来,全力聚焦主责主业。宜昌、襄阳、荆州、黄石、孝感5家分行,单独设立纪检玩彩票室,落实专职工作人员2人;其它经营机构设立纪检玩彩票专岗,落实专职工作人员1人;建立相对独立的人员准入机制,分支行纪委书记人选由总行人力资源部、纪检玩彩票室共同考察,纪检玩彩票室主任由总行人力资源部、纪检玩彩票室共同审批。全行所有设立了支委的基层党支部都配备一名纪检委员,举办了1期纪检玩彩票干部培训班,培训49人。

五是强化党委“三重一大”事项决策职能,提升党委决策执行力。制定下发《湖北银行党委会议事规则》,贯彻党管干部、管方向、管大事的原则,“三重一大”事项全部上党委会审议。制定《湖北银行党委决策事项督办制度》,加强对党委会决议事项的督办,保证党委会的决策意图得到充分实施。对2016年上半年党委会决议执行情况进行一次检查,下达督办通知书9份,对部分尚未完全落实到位的单位进行催办。

六是加强团结协作,增强队伍凝聚力。加大《湖北银行总行协作事项办理管理办法(试行)》的执行督导力度,每月一检查,每月一通报,对违规部门、员工进行违规积分处理。修订《湖北银行谈心家访管理办法》,由董事长带头,分别到干部员工家中走访,增强干群合力。举办了3期党支部书记培训班,对全行173名党支部书记进行轮训,提升党支部书记党性修养和能力素质,增强干部团结协作的主动性。

(二)关于“对失职渎职追责不力”方面

一是敢于动真碰硬,对案件线索严肃查处。对巡视组交办的信访举报进行了全面调查核实和处理,对信访举报情况进行了公示,将近两年来收到的信访举报查核情况向总行党委报告,并印发《关于十八大以来信访举报线索及处置情况的通报》,在全行范围通报了信访举报线索情况及处置情况,接受干部员工监督。

二是制定了《湖北银行关于落实党风廉政建设责任制的实施办法》,明确各级纪委在党风廉政建设监督责任上的任务清单内容,实行纪实管理。出台了《湖北银行信访核查管理办法》,突出纪检玩彩票部门的主责主业,为纪检玩彩票机构履职提供制度依据。

三是严肃问责机制。对巡视组点名的不良贷款进行全面复查,在前期已经问责的基础上,对20名责任人追加问责。出台《湖北银行管理人员问责办法》,修订《湖北银行工作人员违规行为处理办法》,从制度上完善问责机制。对其他违规违纪人员从严执纪问责,形成震慑效应。

四是对部分乐玩彩票靠谱吗不良贷款重新核实处理。对巡视组指出部分机构、员工审查合同不严放贷、对抵押物核查不到位轻率放贷、对信用存疑乐玩彩票靠谱吗依然放贷等问题,我行认真核查和处理,对一个分行班子进行集体诫勉谈话,对相关责任人分别追加了处分。

(三)关于“违规招投标量多面广”方面

一是成立总行集中采购办公室,明确编制3人,把集中采购职能从计划财务部分离出来,由集中采购办公室负责全行集中采购工作的组织和管理工作。

二是对59个项目招标情况进行全面清理,在清理的基础上,由审计部进行了审核、审计,列出问题清单,进行了有针对性的整改。制定了《湖北银行集中采购管理办法(试行)》,下发了《关于明确集中采购相关事项的通知》,规定单项达到10万元、累计达到20万元的,必须集中采购。对施工单项合同估算价在200万元以上的重要设备、材料等货物的采购,单项合同估算价在100万元以上的勘察、设计、监理等服务的采购,单项合同估算价在50万元人民币以上以及项目总投资额在3000万元人民币以上的采购事项必须公开招标。

三是制定了《集中采购审查委员会的议事规则(试行》,严格采购方式审核,所有应公开招标项目均公开招标。2016年1—8月,共计实施公开采购13次,占全部集中采购金额的70%,采购节约率19.29%。制定了《湖北银行招标代理机构管理办法(试行)》,推行委托招投的采购模式,将招标组织工作委托给政府部门认可的招标代理公司,隔离招投标过程中的道德风险,2016年1—7月,总行委托采购15项,占集中采购金额的76.8%;制定了《湖北银行集中采购审计管理办法》,将总行集中采购工作纳入内部审计范围,定期或不定期进行检查、评价和报告。

四是完善网点装修供应商管理。启动了湖北银行营业网点装修工程、安防及消防工程入围供应商的招标工作,通过委托招标代理公司公开招标的方式,择优选择了30家装修工程入围供应商、13家安防及消防工程入围供应商,供应商入围期限一年。制定了《湖北银行供应商管理办法(试行)》,对全行供应商的选择与评价工作进行了规范,从制度层面避免类似问题的再次发生。

(四)关于“执行八项规定屡踩红线”方面

一是坚决清退违规发放的福利。在巡视组指出这个问题时,就立即停发不在国家规定范畴内的各种福利,对2013年1月以来已经发放的福利费坚决清退。

二是从2016年1月开始,对包括总行高管在内,全行员工住房公积金缴费基数一律按所在地上年月平均工资的3倍封顶,包括年金等社会保障措施控制在国家允许政策范围之内。

(五)关于“选人用人把关不严”方面

一是严格干部选拔标准和程序。修订完善了《湖北银行中高级管理人员选拔任用(聘用)管理办法》,进一步严格执行干部选人标准和程序。

二是制定了《分支机构领导班子和班子成员履职尽责考核办法》,拟定项目清单,建立目标更明确、责任更清晰、考核更科学的综合考核模式,全面准确评价干部。从2016年提拔的干部开始,全面实行干部选拔任用全程纪实管理,进一步提高选人用人程序的规范透明程度。组织对中层管理人员档案进行专项审核,杜绝干部档案造假行为,共清查档案119份,补充档案资料503份。

三是对6名督导员进行消化处理,已批准退休2人,择优选拔担任管理职务2人,对另外2名同志,督促所在单位落实分工,加强履职管理。

四是对不能严格执行总行人事纪律的基层分支机构严肃问责处理。开展了一次人力资源条线检查,以巡视组指出的问题作为检查重点,共发现问题67个,下发整改通知书18份,对问题比较集中的分行人力资源部负责人进行诫勉谈话。对全行存在近亲属关系人员进行一次调查摸底,对违反亲属回避政策的,限期调整岗位,对违规招录的应回避人员,按规定解除劳动合同。

五是加大人才队伍建设力度。启动了“青年英才成长二期工程”——雏鹰展翅工程,公开选拔60名“80后”优秀青年员工到基层支行任行长助理进行锻炼。制定了《湖北银行校招生培养管理办法》,并从2016年应届毕业生中择优录用111人,充实到基层一线进行培养。根据业务发展的实际,通过社会招聘引进了44名湖北银行转型发展和综合化经营的急需人才,包括3名专家级人才。

(六)关于“失职渎职造成违规放贷,不良贷款逐年递增”方面

一是推进公司授信业务经营改革,把好“入口关”。全面推行公司业务集中经营改革,将公司授信业务调查权集中和上移,贷前调查由分行和支行共同参加,起到相互配合、相互监督。

二是推进授信审查审批体制改革,把好“审查关”。实施授信审批体制改革,分支行权限内审批的新增授信业务,由总行授信审查部进行核准把关。分支行权限内审批的存量维持授信业务,在执行前应向总行授信审查部报备。根据分支行授信管理水平和信用风险状况,动态调整其授信业务授权。

三是推进风险管理体制改革,把好“管理关”。从今年6月开始,正式全面实行风险行长派驻制,共对15个分支行委派风险行长。对事业部制经营单位实行风险岗位派驻。风险行长履职评价、绩效考核、人事关系由总行直接管理,职责相对独立,履职更全面。

四是推进不良信贷资产经营处置改革,把好“处置关”。在五个老分行成立不良资产经营部,作为直属经营单位,专职负责不良资产经营管理。

(七)关于“靠行吃行合伙骗贷,以贷谋私时有发生”方面

一是改革内部审计管理体制,审计人员编制从10人增加到40人,构建好风险防范的最后一道防线。总行成立三个区域审计中心,隶属总行审计部,直接对总行负责,实行“统一领导、垂直管理、监督辖区、参审异地”的审计管理体制。

二是改革分支机构授信审批流程。先后制定了《湖北银行公司业务授信管理基本规定》、《湖北银行公司授信业务调查管理办法》、《湖北银行公司授信业务审查审批管理办法》、《湖北银行公司授信事项现场核查管理办法》等系列制度,对属于总行审批权限的授信业务,实行由总行一次性审查、一次性审批,不再经分行审查审批后上报总行。对分行权限内审批的其他新增授信,实行逐笔核准制度,未经总行核准不得发放贷款,降低了风险发生的几率。

三是组织开展全流程检查,印发《关于开展2016年信贷业务全流程检查的通知》,抽调30名业务骨干,共成立6个检查组,组织对各分支机构贷前调查、贷时审查、贷后检查制度执行情况进行检查。

(八)关于“制度虚设管控缺失,违法违规现象突出”方面

一是加强制度建设。印发了《关于对<湖北银行信贷资产风险分类管理办法>部分条款补充规定的通知》,重新明确划分为次级一级的10条标准,以及划分为次级二级的7条标准。印发《关于加强信贷资产风险分类管理的通知》,督促分支机构严格按乐玩彩票靠谱吗经营情况、担保情况及预计损失等进行分类。对关注三级贷款也纳入资产质量考核范围。

二是加强费用管理。启动全行财务大检查,检查内容包括是否建立了营销费用配置管理办法、是否存在未发生开支行为而套取营销费用的情况等八个方面,涉及公杂费、广告及业务宣传费、业务招待费等八大费用科目。

三是制定下发《关于严格执行“八项规定”加强重点费用使用管理的通知》、《关于加强财务支出合规性审查的通知》,明确了重点费用管理的相关事项,规范了重点费用的审查要点和审批程序。

四是设立总行报账中心,逐步实现各分支机构的各项费用由总行统一审查报账。加强财务审计,将财务审计纳入常规审计范围,并要求总行审计部每年组织开展全行性财务管理专项审计。追缴2014年以来各类费用30.39万元,作为营业外收入处理。上半年成本收入比下降了1.21%,其中业务招待费同比降低了64.51%,业务及管理费用同比降低了9.96%。

五是强化不良资产处置管理。制定了《湖北银行不良信贷资产管理办法》,规范资产处置流程,确保资产管理与清收处置工作有制可依、有章可循。由总行两个巡视督察组,对两个分行2013以来的不良资产处置情况进行全面复核。

(九)关于“高管薪酬偏高,收入差距过大”方面

一是在省政府薪改方案正式出台前,对高管人员只发基本工资,暂停发放绩效工资。组织专班赴徽商银行、中原银行和郑州银行现场调研,掌握周边省份薪改动向,为省政府金融办提供周边省份同类城商行高管薪酬信息,以供省政府决策。

二是按照银监会《商业银行稳健薪酬监管指引》要求,对2016年总行高管薪酬及考核方案进行优化。考核指标涵盖经济效益指标、风险成本控制指标和社会责任指标等三大类指标,体现了全面考核的要求。考核方案由董事会提名与薪酬委员会拟订,经行党委会讨论,提交本行第二届董事会第八次会议审议通过后执行。

三是加大信息公开力度,主动接受监督。将2016年绩效考核目标提请第二届董事会第八次会议审议,并向全行印发,接受员工监督。按照银监会《商业银行信息披露办法》要求,以《湖北银行2015年度报告》的形式,对外公开披露高级管理层薪酬信息,接受本行员工及投资者监督。

三、持续抓好后续整改,不断深化巩固巡视整改成果

下一步,湖北银行将继续认真贯彻落实中央、省委、省委巡视办和第三巡视组的要求,坚持专班不撤、目标不变、标准不降、力度不减、压力不松,对已经完成的整改事项,主动“回头看”,巩固已经取得的成果,防止反弹;对尚未完全见到成效的,按既定的整改计划,紧盯不放,直至全部整改到位。

(一)锲而不舍地抓好后续整改工作。

对还没有完全整改到位的问题,我行将持续抓好落实。始终坚持全面风险管理的理念,从制度上着手,找准关键节点,多环节、全方位发力,改善资产质量。持续抓“双基建设”,实行人才兴行战略,尽快培养熟悉湖北银行情况、忠诚、担当的高素质干部队伍。对已经完成的整改项目,逐项进行复核,确保整改的效果。对新近推出的一系列制度、办法的执行落实效果进行评估。继续推行整改公开,将整改进展情况、整改措施通过内部网络、会议等形式面向全行公开,接受全行干部员工的监督。

(二)进一步夯实“两个责任”,形成整改长效机制。

一是全面加强党的建设,认真落实党要管党、从严治党的各项举措。全面贯彻落实省委46号文件精神,按照主体责任的要求,牢固树立不抓党风廉政建设是失职的意识,严格党建和党风廉政建设工作考核,督促各级基层党委书记落实主体责任和第一责任人职责。发挥好纪检玩彩票和审计两支“铁军”的作用,坚决履行监督责任,把纪律和规矩挺在前面,围绕落实“四种形态”,把监督执纪问责做细做深做实。二是加强内控制度建设,完善自我约束机制。着力制定好以风险防范为主要内容的内控制度和业务操作流程,严格程序管理,规范操作行为。强化内部监督,按照内控制度的要求,继续严格执行各级干部员工的轮岗、交流制度,认真落实岗位责任制,使各条线、各部门、各岗位形成既相互衔接,又相互制约的机制。三是进一步强化责任追究。对于落实党风廉政建设不力、发生违规违纪问题的,形成不良资产较多、造成国有资产损失的,以及整改重视不够、工作不力的,都将严肃问责处理。抓好巡视成果的转化工作,教育全行干部员工举一反三、吸取教训,防止类似问题再度发生。

(三)以整改落实为动力,进一步推动我行转型发展。

巡视整改的最终目标是推动全行良性健康发展。总行党委将以深化巡视整改为契机,倒逼全行改革深化,进一步面向市场,转变经营理念,激发转型发展的动力,提升核心竞争力。一是持续抓好风险防范与化解。建立问责常态化机制,进一步改进贷前调查和贷后管理,完善授信项目全过程风险管控机制,真正形成“全面、全员、全程”的风险管控体系,把风险控制在可控范围,守住发展成果。二是稳步推进全行信贷结构调整。按照省委省政府的要求,不忘初心,切实搞好“三个服务”,重点抓好小微客户和战略客户的信贷投入,持续加大对全省经济的支持服务力度。三是开源节流,努力提高盈利水平。按照中央“八项规定”和省委“六条意见”精神,强化成本管理,规范费用审核程序,严控成本支出。继续发挥“三驾马车”的引领作用,大力发展投行业务,提升收入水平。四是打造一支与市场竞争相适应的核心人才队伍。探索试行总部管理人员与分支机构职业经理人相分离的管理模式,加快后备干部队伍培养力度,消除结构失衡、青黄不接的人才队伍现状。

巡视整改永远在路上。我行将以此轮巡视整改作为新的起点,进一步强化责任担当,振奋精神,鼓足干劲,团结协作,扎实工作,推动全行党风廉政建设有新加强、工作作风有新改进、干部队伍水平有新提高、改革创新有新发展,为推动湖北全省走在前列、建成支点再做贡献。

欢迎广大干部群众对巡视整改情况进行监督。如有意见建议,请及时向我行进行反映。联系电话:027-87139016,通讯地址:武汉市武昌区中北路86号汉街总部国际8栋湖北银行党委组织部,邮箱:hubeibankzzb@163.com。

中共湖北银行委员会

2016年9月30日